Vesta recauda 30 millones de dólares para acelerar la automatización en el sector hipotecario con agentes de IA
Vesta, una startup especializada en automatización de procesos hipotecarios mediante inteligencia artificial, ha recaudado 30 millones de dólares en una nueva ronda de financiación. La empresa utiliza agentes de IA para optimizar gran parte del proceso de origen de préstamos, lo que permite a los prestamistas reducir tanto el tiempo como los costos asociados al procesamiento de hipotecas. Tres de sus clientes, entre ellos Pennymac y New American Funding, además de inversores clave como Citi Ventures y Andreessen Horowitz, participaron en esta ronda.
Mike Yu, cofundador y director ejecutivo de Vesta, junto con Devon Yang, establecieron la compañía en 2020. Yu afirmó a TechCrunch que el momento es idóneo para recaudar fondos debido al aumento exponencial en la demanda del producto durante el último año. Según reveló, los ingresos han crecido 12 veces en comparación con el año anterior, y la empresa ya ha ayudado a originar más de 100 mil millones de dólares en préstamos anuales para sus clientes.
Hasta ahora, Vesta ha reunido un total de 85 millones de dólares en financiamiento. A pesar del crecimiento significativo, Yu considera que la empresa aún representa menos del 5% del mercado, por lo que planea aprovechar esta oportunidad para fortalecer su equipo, consolidar su posición y desarrollar nuevas líneas de productos. Una de las innovaciones prometedoras es un asistente personalizado para emisores hipotecarios que puede realizar tareas y seguir flujos de trabajo.
El proceso de cierre de una hipoteca en Estados Unidos tarda aproximadamente 40 días y cuesta unos 11.000 dólares por préstamo. Gran parte de este costo se atribuye al trabajo humano, y uno de los cuellos de botella principales es la espera para que un operador revise la solicitud. Vesta propone solucionar esto mediante el uso de «enjambres» de agentes de IA que permiten a los humanos desplegar múltiples tareas simultáneamente, acelerando así el proceso general.
Los clientes pueden definir qué tareas asignar a los agentes de Vesta. Como explicó Yu, muchos comienzan con un agente supervisado por un humano, luego le permiten manejar una parte de los préstamos por sí solos y finalmente amplían su uso. Algunos prestamistas incluso están utilizando agentes de IA de Vesta para tomar decisiones de evaluación crediticia. Sin embargo, Yu enfatizó que las instituciones siguen siendo responsables de las decisiones de aprobación, independientemente de las herramientas o agentes utilizados, y que todas las acciones y razonamientos se registran para cumplir con normativas y auditar decisiones automatizadas.
Este nivel de autonomía se debe a los avances significativos en modelos de IA durante el último año. Anteriormente, los agentes no eran suficientemente robustos para manejar las complejas tareas de varias etapas involucradas en la gestión hipotecaria. En ese entonces, la empresa se centraba en construir la arquitectura de datos necesaria para integrar las herramientas más avanzadas. El punto de inflexión llegó con Claude Sonnet 4.5, según dijo Yu, que demostró ser mucho más efectivo en la ejecución de instrucciones configuradas por el usuario durante períodos prolongados que las versiones anteriores.
Vesta compite tanto con sistemas tradicionales como ICE Mortgage Technology como con empresas emergentes orientadas a la IA, como Xpanse, que también buscan automatizar el proceso de préstamos hipotecarios. Yu sostiene que la ventaja competitiva de Vesta radica en que las compañías heredadas no fueron diseñadas para funcionar con agentes de IA, y que integrar tales tecnologías a sus sistemas existentes es extremadamente complicado.
En cuanto al futuro, Yu indicó que su prioridad es ganarse el negocio de los demás actores del sector hipotecario. Luego, planean seguir las direcciones que sus clientes elijan. Para ello, la empresa busca posicionarse como líder en automatización del proceso de préstamos hipotecarios, aprovechando su tecnología de vanguardia y su capacidad de adaptación a las necesidades específicas de cada cliente.
La nueva ronda de inversión refuerza la confianza del mercado en la viabilidad del modelo de Vesta, que busca transformar el sector financiero mediante soluciones basadas en inteligencia artificial. Con un enfoque claro en eficiencia, cumplimiento y escalabilidad, la compañía está preparada para liderar el cambio en la industria hipotecaria.
La financiación permitirá a Vesta expandir su infraestructura tecnológica, aumentar su presencia en el mercado y continuar innovando en el espacio de automatización bancaria, especialmente dentro del sector de préstamos hipotecarios, donde el impacto potencial es enorme.
Traducción y adaptación por Tecnología 365.
Fuente original: TechCrunch
